各市住建局，沈阳市城乡建设局、房产局，沈抚示范区建设局，中国人民银行辽宁省各市分行：

为进一步防范化解房地产领域洗钱风险，规范房地产从业机构经营行为，维护房地产市场秩序和金融安全，现将《住房城乡建设部 中国人民银行关于印发房地产从业机构反洗钱工作管理办法的通知》（建房规〔2025〕2号）转发给你们，结合我省实际，提出如下要求：

一、健全内部控制机制

（一）完善制度建设。各从业机构应在本通知发布之日起三十日内，制定或修订反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作职责，指定专门工作小组或专人负责反洗钱日常工作，细化客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等工作流程。

（二）开展风险评估。各从业机构应每季度对自身业务开展洗钱风险评估，重点排查高风险业务、高风险客户的风险点，形成风险评估报告，并根据评估结果优化风险防控措施。

（三）强化内部监督。各从业机构应将反洗钱工作纳入内部审计范围，开展反洗钱内部审计，检查内控制度执行情况、工作流程合规性，对发现的问题建立整改台账，明确整改时限和责任人。

二、严格客户尽职调查

（四）自然人客户尽职调查。各从业机构在开展业务时，需要求自然人客户提供有效身份证件，通过“人脸识别”、“联网核查公民身份信息系统”等方式核实身份真实性；登记客户姓名、性别、国籍、职业、住所地、联系方式，以及身份证件种类、号码、有效期限等信息。

（五）法人及其他组织客户尽职调查。各从业机构对法人、非法人组织客户，需收集营业执照、组织机构代码证、税务登记证等材料，核实客户名称、住所、经营范围、法定代表人等信息；同时识别受益所有人，登记受益所有人的姓名、身份证件信息、持股比例或控制方式等，确保受益所有人信息真实、完整。

（六）代理人客户尽职调查。代理人代办业务的，应当在了解客户身份信息及其交易目的基础上，查验并留存代理人提供的身份证明材料和代理关系证明材料。

（七）房地产从业机构不得向身份不明的客户销售房屋或者提供经纪服务。客户拒不配合提供身份证明材料等信息的，可以拒绝向其销售房屋或者提供经纪服务。

三、规范客户身份资料和交易记录保存

（八）明确保存内容。各从业机构应完整保存客户身份资料和交易记录，其中客户身份资料包括身份证件复印件、客户信息登记表、代理关系证明、受益所有人识别材料等；交易记录包括房地产交易合同、付款凭证、收款凭证、发票、资金结算记录等；同时保存反洗钱工作相关资料，如风险评估报告、内部审计报告、可疑交易报告材料等。

（九）严格保存期限。客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或交易完成当年起计算，至少保存十年；如客户身份资料和交易记录涉及正在调查的洗钱案件，且保存期限届满的，需延长保存期限至案件调查处理完毕。

（十）规范保存方式。采用电子方式保存资料的，应确保电子数据的完整性、安全性和可追溯性，建立数据备份机制，防止数据丢失、损坏或被篡改；采用纸质方式保存资料的，应建立专门档案库，做好防潮、防火、防盗等防护措施，便于后续查询和监管检查。

四、强化可疑交易报告

（十一）明确报告标准。各从业机构应密切监测交易行为，发现以下可疑情形的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并向当地住房和城乡建设主管部门报备：一是客户身份不明或无法核实身份的；二是交易金额明显偏离市场合理价格，且无合理理由的；三是客户一次性支付大额现金购房，且无法说明资金来源的；四是客户频繁买卖房产，且交易资金来源或去向不明的；五是客户要求将购房款转入非交易对手账户，且无合理理由的；六是其他涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪活动的情形。

（十二）规范报告流程。各从业机构应指定专人负责可疑交易的识别、分析和报告工作，建立可疑交易排查台账，详细记录可疑交易的客户信息、交易情况、排查过程及结论；对已报告的可疑交易，需持续跟踪交易进展，如发现新的可疑线索，应及时补充报告。

（十三）配合调查工作。人民银行分支机构发现涉嫌洗钱的可疑交易活动，需要调查核实的，经设区的市级以上人民银行派出机构负责人批准，可以向房地产从业机构发出调查通知书，开展反洗钱调查。人民银行分支机构开展反洗钱调查，必要时可以请求住房城乡建设主管部门予以协助。各从业机构在接到人民银行发出的反洗钱调查通知书后，应当配合反洗钱调查，在规定时限内如实提供有关文件、资料。

五、反洗钱特别预防措施

（十四）严格落实措施。房地产从业机构应当依法对下列名单所列对象采取反洗钱特别预防措施：一是国家反恐怖工作领导小组认定并由其办公室公告的恐怖活动组织和人员名单；二是外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资定向金融制裁的组织和人员名单；三是中国人民银行认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单。经核查发现名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织的，房地产从业机构应当立即停止向其销售房屋或者提供经纪服务，并依法向相关部门报告。

六、保障措施

（十五）明确监管责任。住房和城乡建设主管部门负责牵头组织房地产从业机构反洗钱工作，依法监督检查房地产从业机构履行反洗钱义务的情况，处理人民银行分支机构提出的反洗钱监督管理建议，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。房地产从业机构违反反洗钱法律法规的，由所在地县级以上地方人民政府房地产主管部门依照《中华人民共和国反洗钱法》予以处罚。

（十六）建立协同机制。人民银行各分支机构与同级住房和城乡建设主管部门建立工作沟通联系机制，对住房城乡建设主管部门的反洗钱监督检查依法予以协助。及时共享工作进展、共享监管信息、研究解决突出问题；对涉及跨区域的可疑交易案件，加强跨部门、跨地区协作，形成监管合力。

（十七）发挥行业协会作用。房地产行业协会应制定反洗钱行业自律规范，指导、协调有关房地产行业自律组织开展当地反洗钱自律管理工作，组织开展房地产行业反洗钱研究、培训和宣传活动，推广先进经验。

（十八）加强社会宣传。各从业机构在业务办理场所张贴反洗钱宣传海报、摆放宣传折页，利用企业官网、微信公众号等平台发布反洗钱知识和政策解读；在与客户签订交易合同时，主动告知客户反洗钱相关义务，引导客户理解和支持反洗钱工作。

白菜网  中国人民银行辽宁省分行

2025年12月23日

（此件主动公开）